保险公司工作总结

时间:2021-03-25 17:35:34 工作总结 我要投稿

【精华】保险公司工作总结三篇

  总结就是把一个时间段取得的成绩、存在的问题及得到的经验和教训进行一次全面系统的总结的书面材料,它可以给我们下一阶段的学习和工作生活做指导,为此我们要做好回顾,写好总结。那么总结要注意有什么内容呢?下面是小编为大家整理的保险公司工作总结3篇,欢迎大家分享。

【精华】保险公司工作总结三篇

保险公司工作总结 篇1

  一、实习目的

  通过此次实习让我提前体验步入社会后的生活,学习保险行业的基本知识和企业理念,提升自己的实际工作能力和专业技能。进一步接触社会、了解社会。逐步增强自己的事业心、责任感,提高自己的人际交往能力。为将来就业积累一些宝贵的实践经验。

  二、实习单位和实习岗位介绍

  (一)实习单位的基本情况

  xx保险集团股份有限公司成立于1991年5月13日,总部位于上海,20xx年12月25日在上海证交所A股上市(601601),20xx年12月23日在香港联交所上市(021601)。xx旗下拥有寿险、财险、资产管理、养老保险等专业子公司。建立了覆盖全国的营销网络和多元化服务平台,拥有5700多个分支机构,7。4万余名员工和30多万产寿险营销员,为全国5600万个人客户和330万机构客户提供全方位风险保障解决方案、投资理财和资产管理服务。公司总部大楼位于上海浦东新区陆家嘴金融中心。股东包括:宝钢集团、申能(集团)有限公司、美国凯雷集团、保德信金融集团、上海国有资产经营有限公司、上海烟草(集团)公司、上海久事公司、云南红塔集团有限公司、大连实德集团等。

  (二)实习岗位基本情况

  在三个月的实习中,公司安排我从事寿险业务工作。

  寿险业务岗位的职责:

  1、对各个保险险种有了熟悉的了解;

  2、对客户的资产家庭状况做全面的了解并做好保密工作;

  3、根据客户的需求为客户做全方位的寿险规划;

  4、对客户的售后服务要做到全面细致;

  5、将保险责任与免赔条款向客户解释清楚。

  三、实习过程和内容

  此次实习过程总体可分为三部分,即岗前培训、衔接训练、正式岗位实习。

  (一)对保险的认识

  保险可分为社会保险和商业保险,社会保险是在既定国家政策的引导下,由国家通过立法对公民强制征收保险费,形成保险基金。用以对其中因年老、疾病、生育、伤残、死亡和失业而导致丧失劳动能力或失去工作机会的成员提供基本生活保障的一种社会保障制度。社会保险不以盈利为目的。而商业保险是一种以营利为目的的保险形式,它专门的保险企业经营。保险公司的经济补偿以投保人交付保险费为前提,具有有偿性、公开性和自愿性,并力图在损失补偿后有一定的盈余。在保期间,保险人和被保险人都以保险合同来约定彼此的权利和义务。

  在我看来,保险也是给自己和他人的一份爱,一份责任,一个承诺;保险不是必需品,但是必备品,人们总是在造成损失后才后悔没有投保,但此时后悔已无法挽回所造成损失。虽然保险不能预防和防止事故的发生,但是它能在事故发生后最大限度的弥补事故所造成的经济损失。使被保险人不至于因为经济的问题而走投无路。

  (二)对xx人身保险业务的认识

  1、人身保险范围

  人身保险以人的寿命和身体为保险标的。当被保险人发生死亡、伤残、疾病、年老等事故或保险期满时给付保险金的一种险种。人身保险的投保人按照保单的约定,向保险人缴纳保险费,当被保险人在合同期限内发生死亡、伤残、疾病等保险事故或达到人身保险合同约定的年龄、期限时,保险人依照合同约定向被保险人或其受益人给付保险金。人身保险的具有保险事故发生通常具有必然性;人身保险事故的发生具有分散性;人身保险中死亡事故的发生概率随被被保险人年龄增长而增加,其具有相对稳定性。

  2、人身保险的市场营销

  人身保险的营销,就是在不断变化的人身保险市场环境中,旨在满足消费者各种人身保险需求、实现保险公司利润目标的商务活动过程。它包括人身保险产品的构思、开发、设计、费率厘定、分销、促销及售后服务等一系列与人身保险市场有益的计划与实施活动。我在xx保险公司主要从事间接营销渠道中的个人人身保险业务,主要作为营销员从事人身保险的销售,跟随老员工学习经验和人际关系的处理。做好对客户的服务工作,过程主要包括咨询、约访、面谈、缔约、收费等,如果保险标的的发生符合合约规定的保险事故,还要包括审核、理赔、契约变更、附加价值服务等过程,还有可能发生投保人和保险人之间的法律申述过程。

  3、人身保险的核保与理赔

  核保是保险人对申请保险保障的准被保险人的风险程度进行选折或评估,以决定是否承保和确定承保条件的过程。核保流程要经过四次风险选择,既业务员核保、体检医师核保、专业部门核保以及生存调查。主要通过对投保单、体检报告书、病历报告书和生存调查报告等资料来进行核保。进而将核保对象划分为标准体、次健体、拒保体和延期体。人身保险的理赔流程有受理登记,审核各项单证和证明材料,现场查勘,责任审核,理赔计算。

  4、人身保险的给付

  人身保险金的给付主要包括人寿保险金的给付,人身意外保险金和医疗费用保险金的给付。

  (三)对企业管理的认识

  对于员工而言:跟对一个领导就解决了路线问题。

  为了使企业能够更好的发展,管理者首先要制定一个完备的企业发展战略模式,其次想办法提高工作效率、降低劳动成本以及节省企业不必要的开支。再者就是管理者必须优化资源配置,对企业资源进行资源整合。其中最主要的就是人力资源整合。人力资源是企业核心竞争力的关键,企业要提高盈利能力、市场形象、社会影响力必须先提升员工的技术水平和素质。对员工要定期组织开例会,及时交流工作经验、提出工作中存在的问题,以便解决,并附带企业工作技能培训,培训之后要进行考核,以检查培训效果。根据每个人的特点,安排适合他们的工作,并要让他们感受到一定的工作压力,在能够做好自己本职工作的同时,要能够胜任其他工作,实现工作角色的转换。为了降低企业风险,尽量不要让某一人负责企业某项工作的全部内容,这样一是增加了企业的风险性,二是不便于实现企业员工角色的转换。

  企业在用人上要秉承公开、公正、公平的人才选拔制度,奖罚分明。建造一个和谐、温馨的工作环境。让员工对企业有一种归属感,这样他们才会认同企业文化、全心全意为企业发展出谋划策,克忠职守为企业服务。

  (四)实习过程中其他能力的提升

  1、通过此次实习让我了解了保险行业的一些基本知识,特别是人身保险。同时我还熟悉了人身保险的基本险种以及直赔中心理赔流程和给付流程。

  2、在实习过程中我还学会了如何使用复印机、传真机、扫描仪、理赔系统的操作和查价以及一些客户服务方式等。

  3实习让我明白保险公司的业务结构主要有直销、营销和代理业务,保险公司必须对被保险人履行如实告知义务和理赔服务承诺。其理赔模式主要有自做和外包模式,也可以两种模式并举。保险实现网络营销是一种新兴的发展模式,因为这种营销模式更加方便、快捷,也更节省成本。

  四、实习总结和体会

  能够来到xx实习,感受xx的工作氛围,学习他们的工作技能,并且还为你安排一位实习老师,我觉得还是蛮幸运的。回顾此次实习,我感慨颇深,期间有辛苦、有疲惫、也有欢笑。虽然只有短短的三个月,但我却收获了很多。

  从实习开始,我们的实习过程就已经被安排得有条不紊,先是巴立乐巴总对我们进行培训,了解保险行业,熟悉保险条款、理赔流程和企业文化。之后就随着我的老师进行现场实习接触各种各样的案件。看着他怎样对待客户的处理咨询、及理赔和对客户的整个展业过程。待熟悉之后就由我来操作,他则在一旁指导。慢慢地我就能够完成一些简单的客户服务。对直赔定损熟悉之后,我就开始跑外勤,去接触各种客户,接触各个类型的大案件。大案件在处理起来就比较费神,也比较辛苦。但我觉得更能够历练自己,让自己成长得更快。

  面对一个这样复杂的交际圈,我接触了许多人,他们中有有素质的,也有蛮横不讲理的,他们利用公司一些制度的不健全以及现实社会的可操作性大来保全自身利益。因此公司难免会产生一些不必要的经济损失,但却无能为力。社会的色彩很浓也很杂。

  能够拥有这样一次独一无二的实习机会我觉得是幸运的,因为我能够接触到形形色色的人,我可以从他们身上学习到许多优秀的品质,改正自身的一些不良行为,同时也通过接触不同的人,增强自己的人际交往能力和社会适应能力,让自己在以后的生活中更加自信,更加坚强。

  五、致谢

  今天,我的实习结束了。在这x个月中,我付出了辛劳,同时也收获了硕果。我要感谢我的母校xx学院,一直以来对我的培养,感谢xx专业全体老师传授给我专业知识。感谢当初录用我的集团xx,感谢xx所有给予我帮助的人。

保险公司工作总结 篇2

  20xx年即将过去,在过去的一年里,每一个员工都要做好工作总结。在这里为大家介绍一下保险公司内勤工作总结。

  1、围绕目标,落实计划,紧抓业务工作

  计划落实早、措施实20xx年初,我司经理室就针对xx地区保险市场变化及20xx年全年保费收入情况进行综合分析,将上级公司下达我司的各项指标进行层层分解,把计划分解成月计划,月月盘点、月月落实,有效的保证了对计划落实情况及时的进行监控和调整。

  在制定全年任务时充分考虑险种结构优化和业务承保质量,进一步明确了考核办法,把综合赔付率作为年终测评的重要数据。

  2、抢占车险市场,加大新工程、新项目的拓展力度,坚决的丢弃“垃圾保费”

  今年来,我们把稳固车险和企业财产保险,拓展新车市场和新工程新项目作为业务工作数量的基础上,坚决的丢弃屡保屡亏的“垃圾”业务。

  一是确保续保业务及时回笼,我们要求各业务部门按月上报续保业务台帐,由经理室督促考核,并要求提前介入公关。一旦出现脱报,马上在全司公布,其他人员可以参与竞争,从而巩固了原有业务,大大减少了业务的流失,保证了主要险种的市场份额占有率。

  二是与地方政府有关部门建立联系网络,提前获悉新上项目、新上工程名录,并和xxx部门、汽车销售商建立友好合作关系,请他们帮助我们收集、提供新车信息,对潜在的新业务、新市场做到心中有数,充分把握市场主动,填补了因竞争等客观原因带来的业务不稳定因素。

  三是已失业务不放弃。我们不仅对20xx年业务台账做到笔笔清晰,并要求业务内勤把20xx年展业过程中流失的业务列出明细,并分解到相关部门,要求加大公关力度,找出脱保原因,确属停产企业、转卖报废车辆的,由经办人提供确切证明;属竞争流失的,我们决不消极退出,而是主动进攻,上门听取意见和建议,改善服务手段,逐个突破,全面争取回流。

  四是大小齐抓,能保则保。因为企业改制、转产、资金等因素对企业财产保险形成了较大的冲击,加之竞争等因素,使的展业难度和展业成本大大增加。针对这些情况,我们充分动员,统一思想,上下形成合力,迎难而上。做到责任到人,对保费在5万元以上的实行分管经理介入,共同公关。

  3、在竞争中求生存,在竞争中促发展。

  xx地区现有10家(中国财保、中国人寿、太平洋产险、太平洋寿险、中华产险、平安产险、平安寿险、天安产险、华邦代理、汇丰代理)经营财产保险业务和短期健康险业务的保险公司、营销部、代理公司,另已发现1家公司(大地产险)在我县争夺业务,而xx地区人口少,企业规模小,我司面对外部竞争所带来的业务压力,保持沉着冷静,客观面对现实情况寻求对策,与竞争对手们展开了一场品牌战、服务战:

  一是做好地方政府主要领导工作。公司经理室多次向县委、县政府主要领导汇报工作,突出汇报我司是如何加大对xx地方经济建设支持力度,是如何围绕地方政府中心开展工作的,我司积极参与了全民创业调研活动,与县领导一道走访个体、私营经济企业,不仅使县委、县政府对我司热心参与地方政府工作表示满意,还对我司正确调整业务发展方向,向中小企业提供保险保障,主动服务于他们,给予肯定。真实的让县委、县政府感到人保财险公司是真心为地方政府服务的,是值得扶持、信赖和帮助的,从而对我司工作给予了很大地倾斜。

  二是深入老客户企业,在客户企业中聘请信息员、联络员,并从其他保险企业抢挖业务尖子加盟我司,赢得“回流”业务,使其他保险公司的工作处于被动状态。

  三是服务更加人性化、亲密化,公司经理室成员年初就对县属各大系统骨干企业实行划块包干,进行了多次回访,请他们对我司工作提出意见和建议,这一举措得到了企业的充分肯定,他们认为公司领导主动登门是人保财险的优质服务的充分体现,使客户对我司更加信任。

  四是要求所有中层干部走出办公室,对所有中小企业必须亲自上门拜访,对所有新保客户必须当面解释条款并承诺服务项目,与企业进行不断的联络,实行零距离接触,只要客户需要必须随叫随到,提供各方面服务。五是按照向社会服务承诺和行业禁令,严格内部管控,以理赔和承保两大服务部门为切入口,全面提高公司整体服务水平。

  4、以分散性业务为突破口,加大市场占有面

  根据xx当前阶段的保源情况,年初,经理室经过仔细的分析研究,确定今年把摩托车保险、家庭财产保险、学生以及人身意外险作为今年零散性险种突击,首先与xxx、城市执法部门联系,请他们帮我们代理摩托车保险业务;同时与县教委取得联系,班子成员多次与分管教育的副县长、教委主任协调,最终取得他们的信任,才使我们的'学平险业务有所突破。

  5、开展劳动竞赛,促进“两险”业务健康成长

  今年以来,我们根据上级公司有关竞赛要求,积极配合开展了首季度“岁岁如意”贺岁保险、“幸福家庭”、“合家欢乐”等劳动竞赛活动,并自行组织了摩托车、责任险、意外险等突击活动,从而营造了一种健康活泼、你追我赶、团结奋进的业务发展氛围。特别是在年末开展的“幸福家庭”突击中,我公司顶住家财险滑坡和年末保源少的劣势情况,合理分解目标,层层落实,自加压力,跑企事业单位,跑个人家庭,一笔笔、一份份,最终以140%的好成绩超额完成市公司下达的任务。

保险公司工作总结 篇3

  在回顾这半年工作之前,我首先要感谢XX财险,感谢XX财险给我的机会,感谢XX财险XX分公司和XX支公司各级领导对我工作的支持和生活上的关照,也很感谢人保财险同事们对我的支持和帮助。

  自XX年7月8日,我和中大的两个同事坐福哥的车来到江门,下午就和XX支公司车险部经理李刚来到XX支公司。

  在XX支公司7-10三个月在意外险部学习。在这期间主要是跟意外险部办公室里的两个同事学习,熟悉内务。主要学习:承保,保单录入,理赔,填写保险单等一系列工作。很多人认为是“打杂”的工作,这可不是一般的“打杂”的工作,这可是让我知道了很多工作中必须了解,必须知道,必须清楚的东西,因为这些工作的处理好坏,直接影响到我们对客户服务的质量。而且,意外险部经理XX在工作中也给予了我很大的关心和支持,也给了我很多去一线承保,查勘,定损等学习的机会。

  转眼间三个月过去了,XX年10月1日后,我被安排到非车险部学习,一直到现在。在非车险主要也是了解整个部门工作的程序,各种内务工作的操作,并也进行了一些简单的操作:承保,续保,理赔等。得到了部门同事和非车险经理XX经理的大力支持和帮助。而且,得到了很多去一线学习查勘,定损,理赔,承保等的学习机会,让我受益很多,得到很多锻炼的机会。并且得到李继雄经理一些工作中的指导和处理事情的方法,尤其是工作中我做的不足时,李经理的严肃指导,使我真正体会到自己懂得的东西太少了,有待提高的东西太多了。也正是在平常工作中得到了这么多人的关心和帮助,逐渐地让我有了一个更加全面的视野,更加专业的为客户服务的方式。

  以前,我总以为自己对保险很了解,很懂,但经过这半年在意外险和非车险的学习,让我更加理解到“保险”这两个字的内涵。感觉到做个真正的“保险人”真的很不容易,因为他 要求我们具备各方面的知识,要有敏锐的市场洞察力,要有一颗敢于面对失败挫折的心,而且要有坚持学习提升自己的能力等等。

  经过这半年的学习后,我感觉我的头脑更清晰了,目标更明确了,希望自己能充分发挥自己的能力,为人保,为中国保险贡献自己的一点力量。再次感谢XX财险各级领导对我工作的支持和帮助,感谢身边同事的支持——因为是你们让我更成熟,更专业。

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